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知識問題|如何做投資理財的規劃?
發問者： 匿名
發問時間： 2006-07-16 01:39:19
解決時間： 2006-07-22 09:53:43
解答贈點： 10 ( 共有 0 人贊助 )
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如果有30萬元，如何做投資理財的規劃?
要風險小一點的投資理財的規劃。
最佳解答發問者自選
回答者： jannia ( 初學者 5 級 )
回答時間： 2006-07-16 12:37:23
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對於投資理財規劃我一向建議分散風險 :
(1)定存1/3 : 雖然利率低但保本.雖然可能會不太能對抗通膨,但本金會在.
(2)定期定額基金1/3:每月5000扣款選擇全球型或區域型,風險較定存高些
如果謹慎點選擇,長期投資報酬率應會高於定存
(3)股票1/3 :選擇績優的大型股票.只要公司有賺錢每年可配的股利股息會
比定存好,且在股市表現好時也可以賺點價差.
投資理財要自己多做功課,自己要多了解才不會有莫名的損失.
在現在的景氣不佳的時候,做任何投資要先做好風險評估..
且要在不影響日常生活的情況下去做投資
千萬別貸款投資,因為這會使你尚未獲利就損失了(損失利息)
預祝你投資理財一切順利囉
相關詞：
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投資理財規劃, 投資, 定期定額基金, 理財, 規劃, 長期投資報酬率, 分散風險, 風險, 股利股息, 風險評估
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發問者評價 嗯~! 我也覺得 "雞蛋不要放在同一個籃子裡" 比較好~!!!
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不知有無投資理財的課程~~
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001
回答者： A - KEN ( 初學者 5 級 )
回答時間： 2006-07-16 01:52:11
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我喜歡做房地產,我去年全貸買了一間房子出租給別人,
等於他的房租幫我繳貸款,之後他搬走了,剛好房子略漲,
我賣掉,這樣轉手後賺2x萬.投資房地產是不錯的,租金都
勝過銀行的利息,買股票又怕跌,基金我也不懂,又要放長
期.請你參考吧
002
回答者： 小燕 ( 初學者 4 級 )
回答時間： 2006-07-16 01:53:36
[ 檢舉 ]
＊ 國營中央信託局投資型保單
六年期單筆投資（美元）
最低保證投資報酬率３０％以上
申購截止日期至：95年8月5日
風險低，獲利比定存還高很多喔
免扣稅又兼具保障。
＊ 您可以參考看看喔。
參考資料：
自已
003
回答者： 傑森～ ( 初學者 5 級 )
回答時間： 2006-07-16 02:33:39
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其實市面上有很多理財的商品，有人說不懂基金不要碰，股票不要碰。
那你就放銀行就好了丫。。
風險是一點有的，錢是最笨的工具→放銀行：通貨膨脹
放房地產：若人不租、不買。養蚊子丫。
花掉：更笨。
我只能推薦兩種商品給您。
第一、在十八號停售的16.65%定存利率 （保證）預估三年領回。
第二、在二十一號停售的存錢送醫療的專案。住院、意外、癌症都有理賠
完成不扣個人帳號。
想好之後請您通知我。 當大夥人都在使用的工具，您怎麼完全都可以沒有
責任呢！
參考資料：
富邦專員
004
回答者： hsieh ( 初學者 3 級 )
回答時間： 2006-07-16 13:21:19
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您好 建議你可以選擇投資型保單
投資型保單是一種保險商品兼具儲蓄與保障功能，
而且可以免所得稅，適合長期投資
只要從每個月結餘的3千.5千 元以定期定額的方式
投資於27檔國內外基金也包括了積極.平衡.穩健的股票和債卷
分別由美元.歐元.台幣等不同幣別計價
獲利通常都可以超過5%
讓您可以早一步實現您的願望
005
回答者： kiozgd4bpin ( 初學者 5 級 )
回答時間： 2006-07-17 17:00:57
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我整理了，以下理財致富的七種方法，歡迎大家來參考~
一、股票：買賣股票成為台灣的全民運動，雖然投資股票很快便能看到盈虧，上手較易，通常獲利較高，但高風險常常伴隨著高報酬，投資股票不得不慎。
二、銀行存款：在二○○○年前，銀行是利息穩定、安全性高的存款保證，但是近年來，銀行不論在定期或活期存款上所得的利息已經不如以往，我們可以將依部分的收入儲蓄在銀行裡，其餘多的收入可以做其他更高報酬的投資。
三、互助會：互助會風險中等，通常一個月才會開標一次，而變現性不如股票，在經濟不景氣時，倒會風潮時有所聞。參加互助會前必須要瞭解清楚、慎選會頭、與會員建立良好關係，參加後亦要注意會中的標會、繳款、會頭等動向，以維護個人的權益。
了解更多，參考此部落~
http://blog.sina.com.tw/change/article.php?pbgid=24652&entryid=49829
006
回答者： ☆永遠愛你滴萱☆ ( 初學者 4 級 )
回答時間： 2006-07-18 16:02:19
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所謂的風險是要去降低~不去降低風險ㄉ話任何一樣投資都是風險大阿!有哪樣東西是沒有風險的存在呢?只要是投資就一定有它ㄉ風險顯存在~重點是在如何能使風險降到最低~
我是建議你可以投資股票~不過你要投資ㄧ家值得投資ㄉ公司~是要看它ㄉ基本面和技術面!所以要先好好的篩選慎選一支好ㄉ股票~我是知道有一檔獲利還不錯的可以推薦給你~如果你想多些資料了解的話~都可以與我聯絡唷~我ㄉ自我介紹裡有留電話!
參考資料：
自己
007
回答者： 吾 ( 初學者 2 級 )
回答時間： 2006-07-19 00:15:14
[ 檢舉 ]
透過定期定額投資全球50幾檔精心挑選優質基金(大聯、富蘭克林坦柏頓、摩根史坦利、MAN 避險基金)，依您想要的目標報酬，選擇合適的投資組合，並可適時地轉換。
同樣一筆錢定期定額投資，一次最多可同時投資10檔基金，一年10次轉換免手續費。
投資方式：
透過《全球第八大銀行-德意志銀行》投資海外基金，由投資人〝親自〞將投資金額匯入『德意志銀行指定信託專戶』，投資人將會拿到『投資憑證』與『專屬帳號及密碼』，透過網路銀行的方式，隨時查詢投資績效，資訊完全透明化。
目前可以規劃投資的基金包括：
大聯大中華(人民幣今年勢必升值，2008奧運在即)
摩根史坦利日本股票成長(日本經濟全面復甦激勵股市漲勢強勁)
摩根史坦利歐洲及中東新興股票
MAN AHL 避險基金(連續9年無虧損，平均年化報酬率+20%)
富蘭克林坦柏頓-中國基金
富蘭克林坦柏頓-金磚四國基金
008
回答者： ANTONIO ( 初學者 5 級 )
回答時間： 2006-07-19 16:50:49
[ 檢舉 ]
您好~
關於怎麼理財比較好，給您一些我自己的看法~
先看您規劃的投資的時間是多久，
而產品好不好是要看適不適合客戶的屬性來定義的...
最重要的還是要看您目前的狀況，再來考慮適合自己的金融商品...
我這裡有一個不錯的理財平台...
我的客戶都藉由此平台來做退休規劃即達成理財目標...
相信您一定會有興趣的.....
ANTONIO
0033517@gmail.com
0921116918
參考資料：
自己
009
回答者： TIM ( 初學者 5 級 )
回答時間： 2006-07-20 12:06:10
[ 檢舉 ]
我們目前有跟 台新 中信 香港張氏集團 配合
提供 美元多功能存款 的投資工具
有投資 儲蓄 節稅的功能 這是一個美元活儲帳戶 利率高達2.75%
主要投資 在國際貨幣市場 賺取匯差的息差 因為這是海外投資 所以有免稅的功能
風險當然有,但是這是可以控制的,我們每週都會提供投資策略給客戶看, 今年下
半年有個投資計劃,我在想 若這個能讓你 賺3塊 若賠 只賠一塊 的風險設定
你是否願意先參考一下呢
我的e-mail: do.tims@gmail.com 歡迎來信索取資料
參考資料：
自己
010
回答者： ㄚ佳 ( 初學者 5 級 )
回答時間： 2006-07-21 11:21:54
[ 檢舉 ]
如果您有一筆錢．想要定存儲蓄ㄉ觀念．這樣真的很好喔！
但...以目前台灣低利率ㄉ金融經濟來看．錢存在哪家銀行．
無論幾年期的．利率並不會比較高(約2%/年利率)．
所以身為現代聰明理財者．除了有良好的儲蓄與消費習慣．
各項投資理財．可分散降低您ㄉ投資風險．
在生活中如何把一塊錢當成二塊錢用．
而不光只是靠工作微薄的薪水來賺錢～
若您現在有一筆10萬元現金．尚不需動用到．
建議可轉儲蓄於掬水軒購物中心 定存專案．
＊＊６年期優惠定存資訊，它不需另外搭配投資型商品，
另外附加給您一些生活娛樂方面的折扣優惠，很貼近生活上的需要喔～
限額３,０００名．定存專案８％利息（單利）
只需存一筆１０萬．每年領息８,０００.-（開立個人現金支票兌現）
現金紅利回饋．六年合約期滿：本金＋利息＝１４８,０００.-
２０萬每年領息１６,０００.-依此類推－－
５大保證：
＊８５年企業商譽保證
＊公司土地擔保
＊法院公證
＊華南銀行專戶保障
＊開立企業本票
掬水軒在台灣做糖果餅乾已經８５年了．本業從未間斷．仍在市面流通．並佔有一席之地．在業界無任何不良記錄．資金來源不是問題．
掬水軒平鎮自有土地做為履約擔保｛戴德梁行市值估價２８億｝．
並以８５年商譽開立企業本票．保障創始會員權益．
招商和創始會員活動專案：
１．招財金店面---擁有７坪金店面產權持份．可自營或出租獲利．
保障每年至少８％租金收入．合約為期六年．合約期間或期滿．
店面皆可自由轉讓獲利．六年後也可選擇由掬水軒公司以原價買回．
並贈送尊榮會員卡一張
２．創始會員專案：
會員類型 ....................... 白金會員
會 費(只繳一次) ..........NT$ 100,000
每年 ８％ 現金 紅利 ..............8,000
每年 １０％禮券 紅利 ..........10,000
消費積點回饋..........................3 ％
每年贈送５大樂園免費卷.........24張
優先認購股票折扣....................9折
※附註：
1.現金＆禮券回饋採二選一，共回饋六年 ，6年期滿，會費全額退還．
2.會員有律師見證．金店面有法院公證．多層保障降低風險 。
3.禮券可用於歌林、大同家電、台鈴機車、仁寶電子、掬水軒食品 ….
作消費，以會員型錄為主。
4.大眾日式百貨購物享85折優惠，每年的會員禮，消費享現金3%積點回饋。
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去年辦理定存ㄉ會員皆已領息了．（已有會員已領第２次囉！）
有需要請與我聯絡喔～梁小姐.
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