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知識問題|如何進行『小額投資』理財計畫?
發問者: 無尾熊 ( 實習生 4 級)
發問時間: 2006-01-14 01:25:43
解決時間: 2006-01-15 01:42:01
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如何進行『小額投資』理財計畫?進行『小額投資』理財計畫時,應選擇哪種類型的基金
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回答者: 有 7-11 真好 ~ ( 初學者 2 級 )
回答時間: 2006-01-14 18:17:39
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基金大多注重是 : 基金經理人,投資標的,淨值,單位數,績效,匯率。
股票型基金為獲利之要, 債劵型基金為避險之用, 兩者搭配,降低投資風險。
目前投資基金,大多以投資型保單及銀行申購,這兩種為多數。
申購銀行基金 :
定期定額, 國內基金3000元只能買一支基金 ,海外基金3000~5000元買一支。
投資金額, 在買進賣出過程中, 會扣除手續費用( 1.5% ~ 3%不等比例 )。
-------------------------------------------------------------------------------------------
選擇保險公司, 投資型保單 ( 連結多檔基金 + 壽險保障 ):
保險公司的基金,已是從國內1000多檔精挑細選過,
可減少選擇基金的時間,已先幫你降低投資風險。
英國保誠 U-Link連結多檔保誠基金,有理財專員在適當的時候,
建議你做買進賣出的動作,做適當獲利了結,提高你的投資獲利。
英國保誠投資型方案,基金轉換過程,不限次數、不收取任何手續費用。
英國保誠投資理財方案,沒有年期限制,帳戶金額透明化,
你可隨時查看帳戶價值金額,保障你的投資權益,悠遊你的人生 。
國內投資型保單,各有不同,有分重投資、重保障的保單。
依照你的人生風險規劃,而讓你有選擇對你有利的保單。
重保障方案:讓我們擁有高額生活保障,適合保障較少的投資人選擇,以彌補壽險保障的不足。
重投資方案:適合保障已足夠的投資人選擇,藉由重投資理財方案,來提早完成我們的夢想。
投資型方案會收取管理費用跟相關費用,方案內容與收費方式,
需理財專員當面為投資人說明,已確保投資人權益。
投資型方案解決了購買基金多種不便之處,節省許多不必要的時間,
生活中擁有理財顧問為你服務,也讓自已擁有理財規劃和一份生活保障。
英國保誠 理財顧問 敝姓吳
服務電話 : 0932-702-244
Skype : only_bossini
E – Mail : only_bossini@yahoo.com.tw
MSN Messenger : only_bossini@hotmail.com
希望能對你有幫助,祝你投資順利 ~~
參考資料
英國保誠 關心你
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001
回答者: 伽陵頻迦 ( 初學者 4 級 )
回答時間: 2006-01-14 01:27:27
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不知道你會不會考慮投資型保單,它除提供「保障」功能外,另具有「投資」之效益。「投資型保單」與「傳統保單」最大的差異在於:前者設有『分離帳戶』,其資產歸投資型商品保戶所有,並不屬於壽險公司之資產,將二者之資產清楚劃分開。就算那天壽險公司經營發生困難,亦無法動用該專設帳簿之資金。同時,其保管機構之信用評等由主管機關訂定,以確保專設帳簿資產之安全。
保誠基金與國內銀行基金比較
風險性:一次最少能選擇八支基金投資,充份達到風險分散,進而得到最大的獲利效益
基金類型:除傳統型基金外,亦可投資避險型基金,保本型基金及投資中國大陸相關基金,類型非常靈活多元
金額限制:最低1000元
保障性:保費緩繳保障不變
加值回饋金:自繳足第八年保費年度起,給付基本保險費5%的加值回饋金
基金轉換:可無限次數轉換,且不收任何轉換費用,節省成本,提高效益
專業性:擁有專業的投資經驗,成為家庭理財醫師般,貼心照顧您的基金狀況隨時為您財務把關,拒當基金孤兒
手續費:無
壽險保障:壽險保障可彈性調整
國內銀行基金
風險性:一次就只能買一支基金
基金類型:同上
金額限制:國內約3000元,國外約5000元
長期獎勵:N/A
基金轉換:轉換需要費用,金額愈大費用愈高
專業性:單純基金買賣,無專人服務,成效沒有保障
手續費:銀行手續費在2%~3%不等,視銀行折扣而定;帳管費永遠都是1.5%
手續贖回費:國內1.5%~2%,國外1.5%~3%
壽險保障:N/A
如果你覺得想要了解的話,可以與我聯絡
clare0958@yahoo.com.tw
0958399351
保誠clare蕭
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