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知識問題|如何進行『小額投資』理財計畫？
發問者： 無尾熊 ( 實習生 4 級)
發問時間： 2006-01-14 01:25:43
解決時間： 2006-01-15 01:42:01
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如何進行『小額投資』理財計畫？進行『小額投資』理財計畫時，應選擇哪種類型的基金
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回答者： 有 7-11 真好 ~ ( 初學者 2 級 )
回答時間： 2006-01-14 18:17:39
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基金大多注重是 ： 基金經理人，投資標的，淨值，單位數，績效，匯率。
股票型基金為獲利之要， 債劵型基金為避險之用， 兩者搭配，降低投資風險。
目前投資基金，大多以投資型保單及銀行申購，這兩種為多數。
申購銀行基金 ：
定期定額， 國內基金3000元只能買一支基金 ，海外基金3000~5000元買一支。
投資金額， 在買進賣出過程中， 會扣除手續費用( 1.5% ~ 3%不等比例 )。
-------------------------------------------------------------------------------------------
選擇保險公司， 投資型保單 ( 連結多檔基金 + 壽險保障 )：
保險公司的基金，已是從國內1000多檔精挑細選過，
可減少選擇基金的時間，已先幫你降低投資風險。
英國保誠 U-Link連結多檔保誠基金，有理財專員在適當的時候，
建議你做買進賣出的動作，做適當獲利了結，提高你的投資獲利。
英國保誠投資型方案，基金轉換過程，不限次數、不收取任何手續費用。
英國保誠投資理財方案，沒有年期限制，帳戶金額透明化，
你可隨時查看帳戶價值金額，保障你的投資權益，悠遊你的人生 。
國內投資型保單，各有不同，有分重投資、重保障的保單。
依照你的人生風險規劃，而讓你有選擇對你有利的保單。
重保障方案：讓我們擁有高額生活保障，適合保障較少的投資人選擇，以彌補壽險保障的不足。
重投資方案：適合保障已足夠的投資人選擇，藉由重投資理財方案，來提早完成我們的夢想。
投資型方案會收取管理費用跟相關費用，方案內容與收費方式，
需理財專員當面為投資人說明，已確保投資人權益。
投資型方案解決了購買基金多種不便之處，節省許多不必要的時間，
生活中擁有理財顧問為你服務，也讓自已擁有理財規劃和一份生活保障。
英國保誠 理財顧問 敝姓吳
服務電話 ： 0932-702-244
Skype ： only_bossini
E – Mail ： only_bossini@yahoo.com.tw
MSN Messenger ： only_bossini@hotmail.com
希望能對你有幫助，祝你投資順利 ~~
參考資料
英國保誠 關心你
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回答者： 伽陵頻迦 ( 初學者 4 級 )
回答時間： 2006-01-14 01:27:27
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不知道你會不會考慮投資型保單，它除提供「保障」功能外，另具有「投資」之效益。「投資型保單」與「傳統保單」最大的差異在於：前者設有『分離帳戶』，其資產歸投資型商品保戶所有，並不屬於壽險公司之資產，將二者之資產清楚劃分開。就算那天壽險公司經營發生困難，亦無法動用該專設帳簿之資金。同時，其保管機構之信用評等由主管機關訂定，以確保專設帳簿資產之安全。
保誠基金與國內銀行基金比較
風險性：一次最少能選擇八支基金投資，充份達到風險分散，進而得到最大的獲利效益
基金類型：除傳統型基金外，亦可投資避險型基金，保本型基金及投資中國大陸相關基金，類型非常靈活多元
金額限制：最低1000元
保障性：保費緩繳保障不變
加值回饋金：自繳足第八年保費年度起，給付基本保險費5%的加值回饋金
基金轉換：可無限次數轉換，且不收任何轉換費用，節省成本，提高效益
專業性：擁有專業的投資經驗，成為家庭理財醫師般，貼心照顧您的基金狀況隨時為您財務把關，拒當基金孤兒
手續費：無
壽險保障：壽險保障可彈性調整
國內銀行基金
風險性：一次就只能買一支基金
基金類型：同上
金額限制：國內約3000元，國外約5000元
長期獎勵：N/A
基金轉換：轉換需要費用，金額愈大費用愈高
專業性：單純基金買賣，無專人服務，成效沒有保障
手續費：銀行手續費在2%~3%不等，視銀行折扣而定；帳管費永遠都是1.5%
手續贖回費：國內1.5%~2%，國外1.5%~3%
壽險保障：N/A
如果你覺得想要了解的話，可以與我聯絡
clare0958@yahoo.com.tw
0958399351
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